ZoneTechCông cụ tính thuế hộ kinh doanh miễn phí 2026: hướng dẫn dùng từng bước
Công cụ tính thuế hộ kinh doanh miễn phí của ZoneTech cho bạn biết số thuế GTGT, thuế TNCN cả năm 2026 và số tiền còn phải tự nộp sau khi trừ phần sàn đã khấu trừ. Bạn chỉ cần nhập 4 con số: doanh thu trên sàn, doanh thu ngoài sàn, chi phí có chứng từ và thuế sàn đã khấu trừ. Không cần đăng ký, không cần để lại số điện thoại, kết quả hiện ngay trên trang.
Tóm tắt nhanh
- Công cụ miễn phí 100%, dùng ngay trên điện thoại hoặc máy tính, không lưu số liệu của bạn.
- Tự xếp hộ của bạn vào nhóm 1 (từ 1 tỷ trở xuống), nhóm 2 (trên 1 tỷ đến 3 tỷ) hoặc nhóm 3 (trên 3 tỷ).
- Cộng chung doanh thu Shopee, TikTok Shop với doanh thu bán ở cửa hàng, Zalo, Facebook để xét ngưỡng.
- Với nhóm 2, công cụ tính song song 2 cách TNCN và chỉ ra cách nào nộp ít hơn.
- Tự trừ 30% thuế TNCN theo Nghị quyết 43/2026/QH16 cho hộ có doanh thu năm không quá 10 tỷ (kỳ tính thuế 2026 và 2027).
- Trừ thuế sàn đã nộp thay, nhắc kỳ kê khai, hóa đơn điện tử và sổ sách phải giữ.
Mục lục
Công cụ tính thuế hộ kinh doanh này dùng cho ai?
Công cụ được làm cho hộ kinh doanh và cá nhân kinh doanh nộp thuế theo quy định từ năm 2026. Từ năm này, thuế khoán đã bỏ và hộ tự kê khai. Ba nhóm dùng nhiều nhất:
- Hộ bán hàng online trên Shopee, TikTok Shop, Lazada muốn biết phần sàn khấu trừ đã đủ chưa hay còn phải nộp thêm.
- Cửa hàng, tạp hóa, quán ăn vừa bán tại chỗ vừa bán qua Zalo, Facebook.
- Hộ cho thuê nhà, mặt bằng, phòng trọ cần tính thuế phần vượt 1 tỷ.
Muốn hiểu kỹ từng tỷ lệ và công thức, đọc bài cách tính thuế hộ kinh doanh 2026: bảng tỷ lệ, công thức và 3 ví dụ. Bối cảnh bỏ khoán nằm ở bài thuế hộ kinh doanh 2026. Bài này hướng dẫn dùng công cụ tính thuế hộ kinh doanh cho đúng.
Ba khái niệm cần hiểu trước khi dùng công cụ
Ba khái niệm dưới đây xuất hiện trong mọi ô nhập. Hiểu sai một khái niệm thì kết quả lệch theo.
Công cụ tính thuế hộ kinh doanh là trang tính ước lượng thuế GTGT, TNCN cả năm từ doanh thu, chi phí và ngành nghề. Số này dùng để chuẩn bị tiền, không thay tờ khai.
Doanh thu tính thuế là toàn bộ tiền bán hàng, dịch vụ của hộ trong năm, cộng mọi kênh. Tiền mặt, chuyển khoản, đơn trên sàn và đơn qua mạng xã hội đều tính. Ngưỡng 1 tỷ đồng xét trên tổng này.
Thuế sàn đã khấu trừ là phần thuế mà sàn có chức năng thanh toán đã giữ lại và nộp thay cho người bán. Việc khấu trừ, nộp thay này theo Nghị định 117/2025/NĐ-CP. Hộ trừ khoản này khi khai để không nộp hai lần.
Công cụ tính thuế hộ kinh doanh căn cứ văn bản nào?
Công cụ tính thuế hộ kinh doanh áp các mốc thuế năm 2026 dưới đây.
| Nội dung trong công cụ | Căn cứ |
|---|---|
| Bỏ thuế khoán, bỏ lệ phí môn bài từ 01/01/2026 | Nghị quyết 198/2025/QH15 |
| Ngưỡng 1 tỷ đồng, tỷ lệ theo ngành, hai cách tính TNCN | Nghị định 68/2026/NĐ-CP sửa đổi bởi Nghị định 141/2026/NĐ-CP |
| Giảm 30% thuế TNCN cho hộ không quá 10 tỷ, năm 2026 và 2027 | Nghị quyết 43/2026/QH16 |
| Thuế sàn khấu trừ, nộp thay | Nghị định 117/2025/NĐ-CP |
| Sổ doanh thu S1a-HKD, S2a-HKD | Thông tư 152/2025/TT-BTC |
Mức 1 tỷ đồng áp dụng từ 01/01/2026 (Báo Chính phủ). Quy định đổi nhiều, nên đối chiếu văn bản gốc trước khi nộp tờ khai.
Chuẩn bị 4 con số trước khi mở công cụ
Mất khoảng 10 phút gom số liệu. Lấy số cả năm. Nếu đang giữa năm thì lấy số đã có rồi ước phần còn lại.
| Ô cần nhập | Lấy ở đâu | Lưu ý |
|---|---|---|
| Doanh thu bán trên sàn TMĐT | Báo cáo doanh thu hoặc Báo cáo thu nhập trong kênh người bán Shopee, TikTok Shop, Lazada | Lấy doanh thu bán hàng, chưa trừ phí sàn |
| Doanh thu ngoài sàn | Sổ bán hàng, phần mềm bán hàng, sao kê tài khoản nhận chuyển khoản | Gồm website, cửa hàng, Zalo, Facebook, khách chuyển khoản trực tiếp |
| Chi phí hợp lý có chứng từ | Hóa đơn nhập hàng, hợp đồng thuê, bảng lương, hóa đơn điện nước | Chỉ cần khi muốn tính theo doanh thu trừ chi phí. Không có thì để 0 |
| Thuế sàn đã khấu trừ, nộp thay | Mục khấu trừ thuế hoặc chứng từ khấu trừ trong tài khoản người bán | Cộng tất cả các sàn bạn đang bán |
Doanh thu ngoài sàn là ô hay thiếu nhất. Hộ đã ghi sổ doanh thu hộ kinh doanh chỉ cần cộng dòng tổng.
Hướng dẫn dùng công cụ tính thuế hộ kinh doanh miễn phí: 5 bước
Năm bước dưới đây đi đúng thứ tự các ô trên trang công cụ tính thuế hộ kinh doanh.
Bước 1: Nhập doanh thu trên sàn và ngoài sàn
Mở trang công cụ tính thuế hộ kinh doanh. Ô thứ nhất nhập doanh thu bán trên sàn cả năm. Ô thứ hai nhập doanh thu ngoài sàn. Gõ số liền, không cần dấu chấm. Công cụ tính thuế hộ kinh doanh cộng hai ô lại để xét ngưỡng 1 tỷ và 3 tỷ. Lý do là cơ quan thuế xét trên tổng doanh thu của hộ, không xét riêng từng kênh.
Nhiều hộ chỉ nhìn doanh thu sàn rồi nghĩ mình dưới 1 tỷ. Cộng thêm tiền bán ở cửa hàng và khách quen chuyển khoản, con số thường vượt ngưỡng. Đây là chỗ hay sai nhất.
Bước 2: Chọn nhóm ngành nghề
Ô chọn có 7 nhóm. Mỗi nhóm có tỷ lệ GTGT và TNCN riêng:
| Nhóm ngành trong công cụ | GTGT | TNCN (cách 1) |
|---|---|---|
| Phân phối, cung cấp hàng hóa (tạp hóa, bán lẻ, bán hàng online) | 1% | 0,5% |
| Dịch vụ, xây dựng không bao thầu nguyên vật liệu | 5% | 2% |
| Sản xuất, vận tải, dịch vụ gắn với hàng hóa, xây dựng bao thầu nguyên vật liệu | 3% | 1,5% |
| Cho thuê bất động sản (nhà, mặt bằng, phòng trọ) | 5% | 5% |
| Cho thuê tài sản khác, đại lý bảo hiểm, xổ số, bán hàng đa cấp | 5% | 5% |
| Nội dung số: trò chơi điện tử, phim, ảnh, nhạc số, quảng cáo số | 5% | 5% |
| Hoạt động kinh doanh khác | 2% | 1% |
Bán hàng online trên Shopee, TikTok Shop thì chọn nhóm đầu tiên. Nếu hộ làm nhiều ngành, tính riêng từng ngành rồi cộng lại. Mã ngành cụ thể thuộc nhóm nào cần đối chiếu phụ lục danh mục ngành kèm nghị định trước khi khai.
Bước 3: Nhập chi phí và thuế sàn đã khấu trừ
Ô chi phí chỉ dùng khi bạn muốn so với cách tính theo doanh thu trừ chi phí. Chi phí phải có hóa đơn, chứng từ. Khoản chi không có giấy tờ thì đừng đưa vào. Ô thuế sàn nhập tổng số tiền các sàn đã khấu trừ trong năm. Công cụ tính thuế hộ kinh doanh trừ khoản này ra để báo số tiền bạn còn phải tự nộp.
Bước 4: Chọn cách tính thuế TNCN
Ô cuối có 2 lựa chọn:
- Cách 1: tỷ lệ ngành nhân với phần doanh thu vượt 1 tỷ.
- Cách 2: 15% nhân với (doanh thu trừ chi phí).
Lựa chọn này chỉ có ý nghĩa với hộ trên 1 tỷ đến 3 tỷ. Hộ trên 3 tỷ bắt buộc tính theo doanh thu trừ chi phí với thuế suất 17% hoặc 20%. Hộ cho thuê bất động sản luôn tính 5% trên phần vượt 1 tỷ. Đã chọn cách 2 thì phải giữ 2 năm liên tục (VnEconomy). Vì vậy, nên xem kết quả của cả hai cách trước khi quyết.
Bước 5: Bấm Tính thuế và đọc kết quả
Bấm nút Tính thuế. Khung kết quả của công cụ tính thuế hộ kinh doanh hiện nhóm của hộ, thuế GTGT và thuế TNCN theo từng cách. Tiếp theo là dòng giảm 30% thuế TNCN (nếu doanh thu năm không quá 10 tỷ), phần sàn đã khấu trừ và tổng thuế cả năm. Dòng cuối là Ước tính còn phải tự nộp.
Bên dưới là phần Nghĩa vụ đi kèm: kỳ kê khai, hóa đơn điện tử, sổ sách và việc quyết toán. Muốn làm lại thì bấm Xóa số liệu.
3 ví dụ chạy thử trên công cụ tính thuế hộ kinh doanh
Ba ví dụ dưới đây dùng số liệu giả định để minh họa cách công cụ tính thuế hộ kinh doanh trả kết quả.
Ví dụ 1: Shop online 1,5 tỷ, bán cả trên sàn và ngoài sàn
Doanh thu sàn 900 triệu, ngoài sàn 600 triệu, chi phí có chứng từ 1,2 tỷ. Sàn đã khấu trừ 13,5 triệu, ngành phân phối hàng hóa.
| Dòng kết quả | Số tiền |
|---|---|
| Nhóm | Nhóm 2: trên 1 tỷ đến 3 tỷ |
| Tổng doanh thu xét ngưỡng | 1.500.000.000 đ |
| Thuế GTGT (1% toàn bộ doanh thu) | 15.000.000 đ |
| TNCN cách 1 (0,5% phần vượt 1 tỷ) | 2.500.000 đ |
| TNCN cách 2 (15% của 300 triệu) | 45.000.000 đ |
| Giảm 30% thuế TNCN (Nghị quyết 43/2026/QH16) | − 750.000 đ |
| Thuế sàn đã khấu trừ | − 13.500.000 đ |
| Tổng thuế cả năm (theo cách 1, đã giảm 30% TNCN) | 16.750.000 đ |
| Ước tính còn phải tự nộp | 3.250.000 đ |
Công cụ gợi ý cách 1 thấp hơn 29,75 triệu (đã tính giảm 30%). Với hàng hóa có biên lãi mỏng như ví dụ này, cách 1 gần như luôn có lợi hơn.
Ví dụ 2: Shop dưới ngưỡng nhưng sàn vẫn khấu trừ
Doanh thu sàn 600 triệu, không bán ngoài sàn, sàn đã khấu trừ 9 triệu. Công cụ tính thuế hộ kinh doanh xếp vào nhóm 1, thuế GTGT và TNCN đều bằng 0. Công cụ đồng thời nhắc: khoản 9 triệu sàn đã khấu trừ có thể được bù trừ hoặc hoàn. Bạn hỏi cơ quan thuế quản lý để làm thủ tục.
Hộ nhóm 1 không phải nộp tờ khai nhưng phải thông báo doanh thu thực tế chậm nhất 31/01 năm sau. Xem bài hộ kinh doanh cá thể có phải kê khai thuế.
Ví dụ 3: Cho thuê mặt bằng 4 tỷ một năm
Chọn nhóm cho thuê bất động sản, nhập 4 tỷ doanh thu ngoài sàn. Kết quả: GTGT 5% là 200 triệu. TNCN 5% trên phần vượt 1 tỷ là 150 triệu, được giảm 30% còn 105 triệu. Tổng là 305 triệu. Với nhóm này, công cụ tính thuế hộ kinh doanh khóa ô chọn cách tính vì không áp dụng cách doanh thu trừ chi phí.
Đọc phần Nghĩa vụ đi kèm
Con số thuế mới là một nửa. Phần bên dưới kết quả cho bạn biết việc phải làm theo nhóm:
- Kỳ kê khai: nhóm 2 và nhóm 3 khai theo quý, hạn là ngày cuối cùng của tháng đầu quý sau.
- Hóa đơn điện tử: bắt buộc khi doanh thu lũy kế đạt 1 tỷ, đăng ký trong 30 ngày.
- Sổ sách: sổ doanh thu bán hàng hóa, dịch vụ theo mẫu S2a-HKD.
Xem thêm cách kê khai thuế hộ kinh doanh và hộ kinh doanh xuất hóa đơn điện tử.
Mẫu sổ doanh thu, lịch kê khai và hướng dẫn điền có trong bộ tài liệu miễn phí của ZoneTech.
Những lỗi hay gặp khi tự tính thuế hộ kinh doanh
Năm lỗi dưới đây làm kết quả của công cụ tính thuế hộ kinh doanh lệch.
- Chỉ lấy doanh thu một sàn, quên cộng sàn khác và tiền bán ngoài sàn.
- Nhập doanh thu đã trừ phí sàn. Thuế tính trên doanh thu bán, không phải tiền về tài khoản.
- Đưa chi phí không có chứng từ vào ô chi phí rồi chọn cách 2.
- Chọn cách 2 chỉ vì nghe nói có lợi, không so với cách 1, rồi bị giữ 2 năm.
- Quên trừ phần sàn đã khấu trừ nên tưởng phải nộp nhiều hơn thực tế.
Hộ bán online có thêm ví dụ tách doanh thu sàn trong bài cách tính thuế bán hàng online.
Nếu bạn bán trên sàn, nên tính luôn phí sàn mỗi đơn bằng công cụ tính phí sàn Shopee, TikTok Shop miễn phí để biết lãi thật sau thuế và phí. Hướng dẫn chi tiết cách dùng có ở bài công cụ tính phí sàn Shopee, TikTok Shop. Thuế riêng cho người bán Shopee xem bài thuế Shopee.
Dùng kết quả của công cụ tính thuế hộ kinh doanh thế nào?
Bốn việc nên làm ngay sau khi có kết quả:
- Chia số còn phải tự nộp theo các kỳ khai quý.
- Ghi doanh thu mỗi tháng vào sổ, tách sàn và ngoài sàn.
- Lưu chứng từ khấu trừ của từng sàn để trừ khi khai.
- Chạy lại công cụ tính thuế hộ kinh doanh mỗi quý với số thực tế mới nhất.
ZoneTech hỗ trợ gì?
Ngoài công cụ tính thuế hộ kinh doanh, ZoneTech có bài chấm điểm vận hành doanh nghiệp miễn phí. ZoneTech làm cùng chủ hộ phần vận hành bán hàng, như cách đang làm cho TRAVINA, thương hiệu trà của HTX Tâm Trà Việt ở Đại Từ, Thái Nguyên.
Gọi hoặc nhắn Zalo 0976.179.886, hoặc xem trang giới thiệu và liên hệ.
Câu hỏi thường gặp về công cụ tính thuế hộ kinh doanh
Công cụ tính thuế hộ kinh doanh này có thật sự miễn phí không?
Có. Bạn dùng không giới hạn số lần, không cần tạo tài khoản, không cần nhập số điện thoại hay email. Số liệu chỉ tính trên trình duyệt của bạn.
Kết quả của công cụ có dùng để nộp tờ khai được không?
Kết quả là số ước tính để bạn chuẩn bị tiền và chọn cách tính. Số thuế cuối cùng do hộ tự kê khai và cơ quan thuế xác định.
Tôi bán trên cả Shopee và TikTok Shop thì nhập thế nào?
Cộng doanh thu các sàn vào ô doanh thu trên sàn. Cộng thuế các sàn đã khấu trừ vào ô thuế sàn.
Hộ dưới 1 tỷ có cần dùng công cụ tính thuế hộ kinh doanh không?
Nên dùng, để chắc chắn tổng doanh thu cả trên sàn lẫn ngoài sàn chưa vượt ngưỡng. Bạn cũng biết khoản sàn đã khấu trừ có thể được bù trừ hoặc hoàn.
Công cụ có tính lệ phí môn bài không?
Không. Lệ phí môn bài đã chấm dứt từ 01/01/2026 theo Nghị quyết 198/2025/QH15. Kết quả của công cụ tính thuế hộ kinh doanh chỉ gồm GTGT và TNCN.
Công cụ cập nhật theo văn bản nào?
Luật Thuế TNCN 109/2025/QH15 (sửa đổi bởi Luật 09/2026/QH16), Nghị định 68/2026/NĐ-CP sửa đổi bởi Nghị định 141/2026/NĐ-CP, Nghị quyết 43/2026/QH16 về giảm 30% thuế TNCN và Thông tư 152/2025/TT-BTC. Ngày cập nhật quy định ghi ở cuối công cụ.
Muốn biết thêm về đội ngũ, bạn xem trang giới thiệu ZoneTech. Cần trao đổi thêm, bạn gọi hoặc nhắn Zalo 0976.179.886, hoặc gửi yêu cầu ở trang liên hệ.
Cập nhật lần cuối: 31/10/2026 · Biên soạn: Đỗ Hữu Thuận