ZoneTechKế hoạch kinh doanh mẫu: khung Excel 6 sheet và bản Word 1-2 trang
Kế hoạch kinh doanh mẫu cho doanh nghiệp nhỏ đang chạy nên gồm 6 phần: mục tiêu, doanh thu theo kênh, chi phí, nhân sự, dòng tiền và bảng theo dõi tháng. Bài này đưa ra cấu trúc mẫu trên Excel và Word, giải thích cách điền từng ô và một ví dụ đã điền số. Phần lý thuyết về cách lập kế hoạch kinh doanh năm đã có ở bài chủ đề; ở đây chỉ tập trung vào biểu mẫu.
Tóm tắt nhanh
- Doanh nghiệp đang bán hàng cần mẫu kế hoạch năm theo tháng, không cần bản gọi vốn hàng chục trang.
- Excel hợp để tính số và theo dõi; Word hợp để trình bày cho ngân hàng, đối tác hoặc họp đầu năm.
- Mẫu tốt có 6 sheet nối nhau: sửa mục tiêu ở một chỗ, các bảng khác tự cập nhật.
- Mỗi con số trong mẫu phải có một người chịu trách nhiệm và một ngày xem lại.
- Mẫu chỉ là khung: số liệu năm cũ mới là đầu vào quan trọng nhất.
Chọn mẫu nào: Excel, Word hay bản 1 trang?
Chọn theo người đọc: dùng nội bộ để theo dõi thì làm Excel hoặc Google Sheets, gửi ngân hàng hay nhà đầu tư thì cần bản Word có lời mô tả.
Cơ quan hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ của Mỹ (SBA) chia kế hoạch kinh doanh thành hai kiểu: bản truyền thống dài hàng chục trang mà bên cho vay hay đề nghị, và bản tinh gọn thường chỉ 1 trang, có thể viết xong trong khoảng một giờ (SBA).
| Loại mẫu | Dùng khi | Độ dài | Ưu điểm | Hạn chế |
|---|---|---|---|---|
| Excel 6 sheet | Theo dõi nội bộ, họp tháng | 6 bảng | Tự tính, so thực tế với kế hoạch | Khó đọc với người ngoài |
| Word đầy đủ | Vay vốn, gọi vốn, đối tác lớn | 10-20 trang | Có lời giải thích, phân tích thị trường | Mất nhiều thời gian, ít cập nhật |
| Bản 1 trang | Họp đầu năm, dán ở văn phòng | 1 trang | Ai cũng đọc được | Không đủ chi tiết để theo dõi |
Nên làm Excel trước, rồi rút bản 1 trang từ đó. Cách trình bày từng phần của bản văn bản có trong bài bản kế hoạch kinh doanh của công ty.
Cấu trúc mẫu lập kế hoạch kinh doanh trên Excel
Mẫu Excel gồm 6 sheet, sheet sau lấy số từ sheet trước. Tên sheet nên ngắn, không dấu, để công thức dễ đọc.
| Sheet | Nội dung | Cột chính | Lấy số từ |
|---|---|---|---|
| 1. MucTieu | Mục tiêu năm và 1-2 việc lớn | Chỉ tiêu, năm cũ, năm mới, % tăng, người phụ trách | Báo cáo năm cũ |
| 2. DoanhThu | Doanh thu theo kênh, theo tháng | Kênh, nhóm hàng, 12 cột tháng, tổng | MucTieu, tỷ trọng năm cũ |
| 3. ChiPhi | Giá vốn, quảng cáo, lương, mặt bằng, phí sàn | Khoản chi, cách tính, 12 cột tháng | DoanhThu, NhanSu |
| 4. NhanSu | Số người, tháng tuyển, lương | Vị trí, số lượng, tháng bắt đầu, lương tháng | Kế hoạch tuyển |
| 5. DongTien | Tiền vào, tiền ra, số dư cuối tháng | Thu, chi, tồn quỹ đầu và cuối tháng | DoanhThu, ChiPhi |
| 6. TheoDoi | Thực tế so với kế hoạch | Tháng, kế hoạch, thực tế, chênh lệch, ghi chú | DoanhThu, nhập tay số thực |
Công thức dùng nhiều nhất là SUMIFS, hàm cộng các ô thỏa nhiều điều kiện cùng lúc, ví dụ cộng doanh thu của kênh “Shopee” trong tháng 3 (Microsoft Support).
Tải file kế hoạch kinh doanh Excel bản Free: sheet mục tiêu năm và doanh thu theo kênh chia 12 tháng, nhập và tính tay.
Giải thích cách điền từng mục
Điền theo thứ tự sheet. Điền chi phí trước khi chốt doanh thu thì chi phí sẽ không khớp quy mô bán.
Mục tiêu
Ghi 4-6 chỉ tiêu: doanh thu, lãi gộp, số khách mới, số đơn, giá trị đơn trung bình và 1-2 việc lớn (mở sàn mới, ra sản phẩm mới). Cột “% tăng” để tự tính. Làm mốc tham khảo, chỉ số giá tiêu dùng bình quân năm 2025 tăng 3,31% so với 2024 (Tạp chí Công Thương). Doanh thu tăng thấp hơn mức này thì tính theo sức mua là đi lùi.
Doanh thu theo kênh và tháng
Mỗi dòng là một cặp kênh và nhóm hàng. Chia 12 tháng theo tỷ trọng thật của năm cũ: tháng nào năm ngoái chiếm 12% doanh thu thì năm nay cũng bắt đầu từ 12%, rồi chỉnh nếu có khuyến mãi lớn hoặc mùa vụ khác.
Chi phí
Tách chi phí biến đổi (giá vốn, phí sàn, phí giao hàng, tính theo % doanh thu) và chi phí cố định (lương, mặt bằng, phần mềm). Chi phí biến đổi nên để công thức nhân với doanh thu, đổi doanh thu là chi phí tự đổi.
Nhân sự
Ghi tháng bắt đầu của từng người mới. Người tuyển tháng 10 chỉ tính lương 3 tháng, không tính cả năm.
Dòng tiền
Bán sỉ cho đại lý trả chậm 30 ngày thì tiền tháng 11 về tháng 12. Sheet này cho thấy tháng nào số dư âm để chuẩn bị vay hoặc giãn công nợ.
Theo dõi tháng
Mỗi tháng nhập số thực tế, xem cột chênh lệch, ghi một dòng lý do.
Mẫu kế hoạch kinh doanh đơn giản trên Word
Bản Word đơn giản gói trong 1-2 trang, gồm 7 mục. Dùng cho họp đầu năm hoặc gửi kèm hồ sơ khi đối tác hỏi.
- Thông tin chung: tên doanh nghiệp, ngành hàng, năm kế hoạch, người lập.
- Nhìn lại năm cũ: 3-5 dòng về doanh thu, kênh tăng, kênh giảm.
- Mục tiêu năm: bảng chỉ tiêu chép từ sheet MucTieu.
- Việc chính theo quý: mỗi quý 2-3 việc, ghi người phụ trách.
- Ngân sách: tổng chi theo nhóm, chép từ sheet ChiPhi.
- Rủi ro và cách xử lý: 2-3 rủi ro cụ thể như mất kênh bán, tăng giá nguyên liệu.
- Lịch theo dõi: ngày họp tháng, họp quý, người chủ trì.
Ví dụ đã điền: cửa hàng trà bán 3 kênh
Ví dụ giả định: một cửa hàng trà ở Hà Nội, năm cũ doanh thu 1,8 tỷ đồng, bán tại cửa hàng, website và một sàn thương mại điện tử. Năm mới mở thêm bán sỉ cho đại lý.
| Chỉ tiêu | Năm cũ | Năm mới | Người phụ trách | Ghi chú |
|---|---|---|---|---|
| Doanh thu cửa hàng | 900 triệu | 930 triệu | Chủ cửa hàng | Tăng giá hộp quà 5% |
| Doanh thu website | 500 triệu | 560 triệu | Nhân viên online | Thêm tin nhắn nhắc mua lại |
| Doanh thu sàn | 400 triệu | 450 triệu | Nhân viên online | Giữ 2 đợt khuyến mãi lớn |
| Doanh thu sỉ đại lý | 0 | 300 triệu | Chủ cửa hàng | 5 đại lý, bắt đầu quý 2 |
| Tổng doanh thu | 1,8 tỷ | 2,24 tỷ | Tăng khoảng 24% | |
| Lãi gộp | 38% | 35% | Kế toán | Giá sỉ thấp hơn giá lẻ |
| Nhân sự | 4 người | 5 người | Chủ cửa hàng | Thêm 1 người kho từ tháng 4 |
Phần tăng chủ yếu đến từ kênh sỉ mới, tìm đại lý chậm thì cả kế hoạch hụt. Lãi gộp giảm vì giá sỉ thấp, nên lợi nhuận không tăng bằng doanh thu. Sheet DongTien của ví dụ này có thể báo tháng 5-6 thiếu tiền, vì nhập hàng cho đại lý trước mà tiền đại lý trả sau 30 ngày.
Mẫu theo từng loại doanh nghiệp
Cùng 6 sheet, mỗi ngành cần thêm hoặc bớt vài dòng.
| Loại doanh nghiệp | Thêm vào mẫu | Có thể bỏ |
|---|---|---|
| Cửa hàng bán lẻ | Dòng doanh thu theo mùa lễ Tết, tồn kho cuối tháng | Sheet nhân sự chi tiết nếu dưới 3 người |
| Công ty thương mại, phân phối | Công nợ đại lý, chiết khấu theo cấp | Dòng sản xuất |
| Xưởng sản xuất nhỏ | Sheet sản lượng, nguyên liệu, công suất máy | Dòng quảng cáo nếu bán qua đại lý |
| HTX, doanh nghiệp nông sản | Lịch mùa vụ, sản lượng thu mua theo tháng | Ít khi bỏ được dòng nào |
Sheet sản lượng luôn đi sau sheet doanh thu. Các bước tính ngược từ mục tiêu bán ra sản lượng có trong bài các bước lập kế hoạch kinh doanh.
Lưu ý thực tế khi dùng mẫu
Kế hoạch kinh doanh năm là tài liệu nội bộ, doanh nghiệp tư nhân tự chọn cách trình bày. Khi vay vốn, mỗi ngân hàng có mẫu phương án kinh doanh riêng, nên hỏi mẫu của ngân hàng trước khi viết.
Checklist trước khi dùng mẫu:
- [ ] Đã có doanh thu năm cũ theo tháng, kênh, nhóm hàng.
- [ ] Mỗi sheet có ô ghi người phụ trách và ngày cập nhật.
- [ ] Chi phí biến đổi tính bằng công thức theo doanh thu.
- [ ] Sheet dòng tiền tính theo ngày tiền về thật, không theo ngày bán.
- [ ] Có ít nhất một tháng dự phòng cho rủi ro lớn nhất.
- [ ] Đã khóa các ô công thức để người khác không sửa nhầm.
- [ ] Lịch họp tháng đã ghi vào lịch chung.
Zonetech hỗ trợ gì?
Zonetech làm bộ quy trình SOP ZoneKit với 15 phòng ban và 90 quy trình mẫu, kèm bài chấm điểm vận hành 8 câu miễn phí. Doanh nghiệp có thể tự làm theo từng phòng ban hoặc làm cùng Zonetech trong 30 ngày. Hãy chấm điểm vận hành miễn phí và tải quy trình mẫu trên trang ZoneKit, hoặc gọi 0828.229.666.
Câu hỏi thường gặp
Có mẫu kế hoạch kinh doanh nào dùng chung cho mọi ngành không?
Khung 6 phần (mục tiêu, doanh thu, chi phí, nhân sự, dòng tiền, theo dõi) dùng được cho hầu hết doanh nghiệp nhỏ. Mỗi ngành thêm vài dòng riêng, như sản lượng cho xưởng hay lịch mùa vụ cho nông sản.
Nên làm kế hoạch kinh doanh trên Excel hay Google Sheets?
Cả hai đều được, hàm SUMIFS và cách bố trí sheet giống nhau. Google Sheets tiện khi nhiều người cùng cập nhật số thực tế; Excel hợp khi kế toán đã quen và cần làm việc không có mạng.
Kế hoạch kinh doanh mẫu để vay ngân hàng khác gì bản nội bộ?
Bản vay vốn cần thêm phần mô tả doanh nghiệp, thị trường, tài sản bảo đảm và dự báo trả nợ. Mỗi ngân hàng có mẫu phương án riêng, nên hỏi trước rồi chép số từ file Excel nội bộ sang.
Bao lâu nên cập nhật file kế hoạch kinh doanh?
Nhập số thực tế mỗi tháng và họp so sánh. Mỗi quý chỉnh lại mục tiêu các quý còn lại nếu chênh lệch lớn hoặc có thay đổi như mất một kênh bán.
Đọc tiếp: kế hoạch sản xuất
Cập nhật lần cuối: 13/10/2026.