ZoneTechBản kế hoạch kinh doanh của công ty: cấu trúc, cách trình bày và nên tự làm hay thuê
Bản kế hoạch kinh doanh của công ty là văn bản ghi mục tiêu của năm (hoặc của dự án), cách đạt mục tiêu đó và số tiền cần chi, được người có thẩm quyền trong công ty duyệt. Cùng một công ty có thể cần ba bản khác nhau: bản nội bộ để điều hành, bản gửi ngân hàng để vay vốn, bản gửi nhà đầu tư để gọi vốn. Bài này chỉ cách chọn đúng loại bản, trình bày từng mục và quyết định tự làm hay thuê ngoài; các phần nội dung của một kế hoạch kinh doanh năm có trong bài chủ đề.
Tóm tắt nhanh
- Chọn loại bản theo người đọc: nội bộ, ngân hàng hay nhà đầu tư. Mỗi loại cần độ dài và mục khác nhau.
- Bản gửi bên ngoài thường theo 8 mục mà Cơ quan quản lý doanh nghiệp nhỏ Hoa Kỳ (SBA) liệt kê, từ tóm tắt điều hành đến dự báo tài chính.
- Công ty TNHH hai thành viên trở lên và công ty cổ phần có cơ quan được Luật Doanh nghiệp 2020 giao quyết định kế hoạch kinh doanh hằng năm.
- Tự làm hợp với bản nội bộ; thuê dịch vụ chỉ đáng khi cần bản gửi ra ngoài và trong công ty không ai làm được phần tài chính.
- Dù thuê ai làm, số liệu đầu vào và việc theo dõi hằng tháng vẫn là của công ty.
Bản kế hoạch kinh doanh của công ty gồm những loại nào?
Có ba loại thường gặp, khác nhau ở người đọc và mục đích. Chọn sai loại thì hoặc tốn công viết 20 trang không ai đọc, hoặc mang bản 1 trang đi vay ngân hàng.
| Loại bản | Người đọc | Mục đích | Độ dài thường gặp |
|---|---|---|---|
| Bản nội bộ năm | Chủ, quản lý, trưởng nhóm | Giao mục tiêu, theo dõi tháng | Bảng tính vài sheet và 1 trang tóm tắt |
| Bản phương án vay vốn | Ngân hàng, quỹ tín dụng | Chứng minh dòng tiền đủ trả nợ | Theo mẫu phương án của từng ngân hàng |
| Bản gọi vốn, đối tác lớn | Nhà đầu tư, đối tác | Thuyết phục góp vốn, hợp tác | Hàng chục trang kèm phụ lục |
SBA mô tả hai kiểu: kế hoạch truyền thống, thường được bên cho vay và nhà đầu tư yêu cầu, có thể dài hàng chục trang; và kế hoạch tinh gọn, thường chỉ một trang (SBA). Bản nội bộ của doanh nghiệp nhỏ gần với kiểu tinh gọn hơn.
Ai duyệt kế hoạch kinh doanh trong công ty
Người duyệt phụ thuộc loại hình công ty. Biết điều này giúp bạn chốt lịch: kế hoạch phải xong trước cuộc họp có thẩm quyền.
| Loại hình | Cơ quan quyết định kế hoạch kinh doanh hằng năm | Căn cứ |
|---|---|---|
| Công ty TNHH hai thành viên trở lên | Hội đồng thành viên | Khoản 2 Điều 55 Luật Doanh nghiệp 2020 |
| Công ty cổ phần | Hội đồng quản trị | Khoản 2 Điều 153 Luật Doanh nghiệp 2020 |
| Công ty TNHH một thành viên, hộ kinh doanh | Chủ sở hữu, chủ hộ | Theo điều lệ hoặc tự quyết |
Theo tóm tắt của Luật Minh Khuê, Hội đồng thành viên có quyền quyết định chiến lược phát triển dài hạn và kế hoạch kinh doanh hằng năm; Hội đồng quản trị công ty cổ phần quyết định chiến lược, kế hoạch phát triển trung hạn và kế hoạch kinh doanh hằng năm (Luật Minh Khuê). Với công ty nhỏ, dòng này thường chỉ là một biên bản họp có chữ ký, nhưng nên có để sau này đối chiếu.
Cách trình bày bản kế hoạch kinh doanh của công ty
Bản gửi ra ngoài nên đi theo thứ tự quen thuộc với người đọc. Bản nội bộ lấy phần cốt lõi của cùng khung đó, bỏ những mục chỉ người ngoài cần.
| # | Mục (theo SBA) | Viết gì cho công ty nhỏ | Bản nội bộ có cần? |
|---|---|---|---|
| 1 | Tóm tắt điều hành | 1 trang: mục tiêu năm, con số chính, cần gì | Có, dùng làm bản 1 trang |
| 2 | Mô tả công ty | Ngành, sản phẩm, khách hàng, năm thành lập | Không |
| 3 | Phân tích thị trường | Khách là ai, đối thủ, giá thị trường | Ngắn |
| 4 | Tổ chức và quản lý | Sơ đồ tổ chức, người phụ trách từng mảng | Có |
| 5 | Sản phẩm, dịch vụ | Nhóm hàng chủ lực, hàng mới | Có |
| 6 | Marketing và bán hàng | Kênh bán, mục tiêu từng kênh theo tháng | Có |
| 7 | Đề nghị vốn | Cần bao nhiêu, dùng vào đâu, khi nào | Không, trừ khi vay |
| 8 | Dự báo tài chính | Doanh thu, chi phí, dòng tiền 12 tháng | Có |
Số trong mục 8 nên lấy từ file bảng tính nội bộ, không gõ lại bằng tay. Cấu trúc file bảng tính 6 sheet và bản Word 1-2 trang có trong bài kế hoạch kinh doanh mẫu.
Với công ty có xưởng, mục 5 và mục 8 cần đi kèm kế hoạch sản xuất (xem bài đọc tiếp cuối trang) để biết tháng nào cần mua nguyên liệu, tháng nào cần thêm người.
Tự làm, thuê dịch vụ hay dùng mẫu có sẵn
Có ba cách làm ra bản kế hoạch. Doanh nghiệp nhỏ nên tự làm bản nội bộ, chỉ cân nhắc thuê khi cần bản gửi ra ngoài.
| Tiêu chí | Tự làm từ đầu | Dùng mẫu có sẵn | Thuê dịch vụ lập kế hoạch kinh doanh |
|---|---|---|---|
| Chi phí tiền | Gần như 0 | Gần như 0 | Theo báo giá từng đơn vị |
| Thời gian của chủ | Nhiều nhất | Vừa | Vẫn phải cung cấp số liệu, họp duyệt |
| Hiểu số liệu của mình | Tốt nhất | Tốt | Phụ thuộc mức tham gia |
| Hợp với | Bản nội bộ, công ty đã có số liệu | Công ty mới, lần đầu làm | Bản vay vốn, gọi vốn khi thiếu người làm tài chính |
| Rủi ro | Thiếu khung, bỏ sót mục | Mẫu không hợp ngành | Kế hoạch đẹp nhưng không ai trong công ty theo được |
Các bước làm cụ thể, từ nhìn lại số năm cũ đến bảng thu chi 12 tháng, có trong bài các bước lập kế hoạch kinh doanh.
Tiêu chí chọn dịch vụ lập kế hoạch kinh doanh
- [ ] Đơn vị hỏi số liệu thật của công ty trước khi báo giá, không đưa sẵn bản dựng.
- [ ] Báo giá ghi rõ sản phẩm bàn giao: số trang, file bảng tính có công thức, số lần chỉnh sửa.
- [ ] Bàn giao cả file bảng tính gốc, không chỉ file PDF.
- [ ] Có buổi giải thích cách đọc và cập nhật số cho người trong công ty.
- [ ] Không hứa kết quả vay vốn hay doanh thu.
- [ ] Có hợp đồng, có biên bản bàn giao.
Chi phí và thời gian ước tính
Với bản nội bộ, chi phí chủ yếu là thời gian. Bài các bước lập kế hoạch gợi ý gói vào 3 buổi họp, mỗi buổi 2-3 giờ, trong khoảng 2 tuần. Bản vay vốn hoặc gọi vốn tốn thêm thời gian viết phần mô tả, thị trường và dự báo tài chính.
Giá dịch vụ lập kế hoạch kinh doanh trên thị trường không có mức công bố chung và chênh nhau tùy độ dài, ngành, mục đích; bài không nêu con số. Hãy xin ít nhất hai báo giá có cùng phạm vi công việc để so sánh.
Ví dụ giả định: công ty thương mại trà 12 người, Hội đồng thành viên duyệt kế hoạch năm vào tháng 12. Kế toán chuẩn bị số 12 tháng trong tuần đầu, chủ và trưởng kinh doanh họp 3 buổi trong 2 tuần sau, tuần thứ tư viết tóm tắt 1 trang. Nếu định vay vốn mở kho, công ty dùng chính file này điền phương án của ngân hàng.
Kế hoạch kinh doanh cho công ty mới thành lập
Công ty mới chưa có số liệu năm cũ, nên kế hoạch dựa trên giả định và phải ghi rõ giả định đó.
- Ghi giả định giá bán, số khách mỗi tháng, chi phí cố định, và nguồn của từng giả định (khảo sát, báo giá nhà cung cấp, số của ngành).
- Lập dòng tiền theo tháng cho đến khi hòa vốn, không chỉ theo năm.
- Dùng kế hoạch tinh gọn 1 trang trong 6 tháng đầu, cập nhật hằng tháng; chỉ viết bản đầy đủ khi cần vay hoặc gọi vốn.
- Sau 3 tháng, thay giả định bằng số thật.
Zonetech hỗ trợ gì?
Kế hoạch chỉ chạy được khi từng phòng ban có quy trình làm việc rõ. Bộ giải pháp ZoneKit của Zonetech có 90 quy trình mẫu cho 15 phòng ban và bài chấm điểm vận hành 8 câu miễn phí; bạn tự làm theo phòng ban hoặc làm cùng Zonetech trong 30 ngày. Với phần bán hàng, gói ZoneOps của Zonetech từ 3,5 triệu đồng/tháng đã gồm thuế, có họp và báo cáo tháng, tối thiểu 3 tháng. Hãy bắt đầu bằng bài chấm điểm vận hành miễn phí.
Câu hỏi thường gặp
Bản kế hoạch kinh doanh của công ty gồm những mục nào?
Bản gửi bên ngoài thường có 8 mục: tóm tắt điều hành, mô tả công ty, phân tích thị trường, tổ chức và quản lý, sản phẩm, marketing và bán hàng, đề nghị vốn, dự báo tài chính. Bản nội bộ chỉ cần mục tiêu, sản phẩm và kênh, bán hàng, tổ chức và tài chính.
Kế hoạch kinh doanh của công ty có bắt buộc không?
Luật Doanh nghiệp 2020 giao Hội đồng thành viên (công ty TNHH hai thành viên trở lên) và Hội đồng quản trị (công ty cổ phần) quyết định kế hoạch kinh doanh hằng năm. Doanh nghiệp nhỏ dù không bắt buộc về hình thức vẫn nên có bản viết ra để giao việc và theo dõi.
Có nên thuê dịch vụ lập kế hoạch kinh doanh không?
Đáng cân nhắc khi cần bản vay vốn hoặc gọi vốn mà trong công ty không ai làm được dự báo tài chính. Bản nội bộ nên tự làm, vì người lập cũng là người phải theo dõi nó cả năm.
Kế hoạch kinh doanh cho công ty mới thành lập khác gì?
Không có số năm cũ nên dựa trên giả định có ghi nguồn, lập dòng tiền theo tháng đến khi hòa vốn và cập nhật bằng số thật sau 3 tháng đầu.
Đọc tiếp: kế hoạch sản xuất, cho công ty có xưởng cần nối kế hoạch bán với kế hoạch làm hàng.
Cập nhật lần cuối: 13/10/2026.